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朱崇实:《金融法教程(第三版)》


 


作  者:朱崇实 主编


          刘志云  副主编


出 版 社:法律出版社


出版时间:2011-4-1


页  数:524


字  数:641000


内容简介

    本书自出版以来,由于注重理论联系实际,并适时反映国内外金融法领域的发展变化与趋势,因而深受广大法学师生以及金融业界人士的厚爱。
    针对金融危机爆发以来,全球金融市场以及金融法律制度发生的变化,本书阐释了金融机构、货币、金融监管等金融法领域的基础知识和最新的发展态势,并对金融法的基本内容进行了提炼与归纳,对有关的法律问题加以评述,有利于读者掌握金融法的全貌和改革趋势。第三版保持章、节、目体例格式,对基本概念、范畴深入阐发,对各项基本制度详细介绍,很适合高校法科金融法课程使用,也可为金融业内人士参考。


 



主编简介


 


   朱崇实,男,1954年生,福建建瓯人。现为厦门大学法学院教授、博士生导师,厦门大学经济法学研究中心主任。1985年至1990年于南斯拉夫贝尔格莱德大学国际经济系学习,获经济学博士学位;1999年至2000年作为富布赖特学者于美国波士顿大学法学院、哈佛法学院访问、进修。研究领域为金融法、投资法、法律经济学、经济法基础理论等。已在《经济研究》、《厦门大学学报(哲社版)》、《现代法学》等刊物上发表论文40余篇,个人独著1部,主编教材或专著十余部。代表性作品:《共和国六十年法学论争实录(经济法卷)》(主编,厦门大学出版社2009年版);《中南两国外国人投资法比较研究》(个人专著,厦门大学出版社1990年版)。先后主持了国家社科基金、教育部、司法部等6项课题。科研成果曾获“孙冶方经济科学奖”、“国家首届人文社科优秀成果奖”和“福建省社会科学优秀成果奖”等。学术兼职:中国法学会经济法学研究会副会长、福建省社科联副主席、厦门市社科联主席等。


 


 


副主编简介


 


   刘志云,男,1977年生,江西瑞金人。现为厦门大学法学院教授、博士生导师,金融法研究中心主任。2004年9月毕业于厦门大学法学院,获博士学位。2006年被破格聘为副教授,2008年被破格聘为教授,担任副教授期间被破格聘为博土生导师。研究领域为国际关系理论与国际法学交叉问题、国际公法与国际经济法、金融法、投资法等。至今已在《中国社会科学》等国内外杂志以中英文发表法学论文110余篇,出版个人专著3部。代表性作品有:《当代国际法的发展——一种从国际关系理论视角的分析》(法律出版社2010年出版);《现代国际关系理论视野下的国际法》(法律出版社2006年出版);《国际经济法律自由化原理研究》(厦门大学出版社2005年出版)。先后入选“2007年度福建省高等学校新世纪优秀人才支持计划”、“2008年度教育部新世纪优秀人才支持计划”。2010年被评为“福建省优秀青年社会科学专家”、“福建省优秀青年法学人才”。学术兼职:福州大学兼职教授;Frontiers of Law in China 编委;《中国社会科学》杂志社特约审稿专家等。



其他作者简介


 


万建华  法学硕士,中南财经政法大学法学院副教授,商法教研室主任。主要著作有:《银行法的原理与实务》(参编)、《金融法教程》(参编)等。


 


汪  鑫  法学博士,广西大学法学院教授,法学院副院长。主要著作有:《金融法学》(主编)、《国际金融法专论》(参编)等。


 


范尔钢  高级经济师,律师;曾任中国工商银行法律事务部总经理、中国工商银行内蒙古分行行长等职,现任中国国际经济贸易仲裁委员会金融专业仲裁员。主要著作有:《金融法教材》(参编)、《金融法律应用全书》(参编)、《中华人民共和国法律大百科全书·经济法卷》(副主编)、《信用卡法律知识问答》(主编)等。


 


朱大旗  法学博士,中国人民大学法学院教授,《法学家》杂志副主编、中国人民大学经济法学研究中心执行副主任、财税法研究所副所长兼执行所长。主要著作有:《税法》、《金融法》(第二版)等。


 


郭俊秀  法学博士,中国东方航空集团公司总法律顾问。主要著作有:《证券法》、《中国商业银行法律与实务》(主编)、《国际投资争端仲裁—— “解决投资争端国际中心”机制研究》(副主编)等。


 


贺绍奇  法学博士,中国政法大学民商经济法学院教授。主要著作有:《“黑幕交易”的法律透视:理论研究与案例分析》、《证券投资基金的法律透视:理论研究与案例分析》等。


第三版序言


 


   《金融法教程》第二版于2005年1月出版至今,转眼5年过去。虽然说在法制建设的漫漫征程中5年只是弹指一挥间,但在这“弹指一挥”的5年里,国内外金融市场与金融法制却发生了翻天覆地的变化。尤其是爆发于2007年的美国次贷危机随之演变成席卷世界的金融危机,对美国为首的西方国家造成了自20世纪30年代金融大危机以来的又一次最大的金融劫难。在金融危机爆发之际直至余波未了的当下,原来许多被奉为“金科玉律”的金融监管与创新的理论、金融法律原则与制度都面临着巨大挑战和革新压力,各国不得不对原有的金融监管模式与金融法律制度等作出深刻反思并进行“大刀阔斧”的重大调整。以美国为例,从2008年起就开始酝酿这一场自20世纪30年代以来最大的金融监管改革,2010年7月15日美国国会对金融监管法案最终版本的表决通过是这场“波澜壮阔”般的金融监管及相关法律制度革新的重要一笔。


   与此同时,为了适应国内金融市场的发展变化、更好的面对国际金融危机,国内金融监管与金融立法也发生了重大调整与革新,金融混业经营趋势更是对2003年才正式建立的“分业经营、分业监管”模式提出了巨大挑战,监管部门不得不为此殚精竭虑的思考着进一步的改革方向。为了兑现入世开放的承诺,全国人大及常委会、国务院等相关机构修改、颁布了大量的金融法律法规,逐步扫清外资进入国内金融业的法律障碍,外汇管理制度也随之作出重大调整。在银行领域,自2003年中国银监会成立以来,中国银监会与中国人民银行完成了银行日常监管的工作交接,原先由中国人民银行颁布与实施的大量银行监管规章制度这几年逐渐得以清理,银监会也陆续颁布了大量的规章制度以适应新的监管需求,尤其是相继颁布或调整了一系列涉及资本充足率等方面的规章制度,以适应巴塞尔银行监管委员会提出的新的监管要求与标准。在证券领域,2003-2004年间,国内证券行业与证券公司经历了行业发展以来最大的清理工作,其力度可以拿“壮士断腕”来形容,最终得以平稳度过该行业自上世纪90年代诞生以来最大的一次发展危机。在清理工作进行的同时及此后若干年间,包括《证券法》在内的证券法律制度陆续被大幅度修改,一批蕴含着新的监管理念与先进监管方法的规章制度也相继出台。跟5年前相比,无论是国内证券市场还是证券法律制度,都已实现真正的“浴火重生”。此外,为了适应入世的需要以及混业经营的发展,保险法律制度也得到不断的修正。


   无疑,过去的五年是国内外金融市场与相关金融法律制度发生翻天覆地变化的5年,中国金融法律制度也在这5年里实现了自身的“脱胎换骨”。与5年前相比,当前中国金融法律制度已经以完全不同的面貌和全新姿态走在中国法制/法治建设的康庄大道上,为国内金融市场的发展与金融法治环境的建设“保驾护航”。在这种背景下,本教材的第二版已无法适应金融法教学与研究的需要,对其进行适应性的修改提上日程。感谢法律出版社为本教材第三版的修订与出版提供了机会与支持。在接到本教材第三版的修订任务后,考虑到本书第一版与第二版的作者分布全国各地,奔走于各自的繁忙事务,同时也为了保证本教材第三版的风格与理念的一致性,经过与出版社及原作者商榷,决定由厦门大学法学院朱崇实教授领衔主编本教材的第三版,负责全书修订的策划、协调、分工、定稿等工作,由厦门大学法学院刘志云教授担任本教材第三版的副主编,协助主编做好负责全书修订的策划、协调等工作,并负责全书所有章节的具体修订。


   由于国内外金融市场以及金融法律制度的巨大变化,本书的修订已经有别于一般的在原版基础上的修修补补,而是进行了较大篇幅的重写或新写的工作。从篇幅上看,三分之二以上的原版内容得以重写,同时与第二版原篇幅相比,第三版增加了十几万字的新内容。也就是说,第三版与第二版相比,75%以上已是全新内容,基本上实现了“脱胎换骨”,以全新的面貌与内容出现在金融法莘莘学子面前。概而言之,本教材第三版有以下特点:其一为内容与观点的“新”。第三版不仅体现了最近五年的国内外最新金融立法动态以及相关理论的发展,一些最新立法甚至在定稿前尚处于“已颁布但未生效”的状态。同时,第三版也结合了金融市场发展的最新数据。全部数据参阅了相关部门或机构2009年的最新年报,一些数据甚至是截止定稿前即2010年7月底的。其二为理念的“新”。我们认为,大学的教学与中学教学完全不一样,如果说当前的高考制度导致中学教学始终无法摆脱填鸭式教学与应试教育的弊病,那么大学教学要做到的则是扭转这种僵化的基础教育制度给学生造成的、在学习上“主动性”与“创新性”严重不足的后遗症。因此,与传统教材不同,本书的编写体现了我们所主张的大学教学应该培养学生的“阅读”、“思考”以及“表达”能力的理念。本书所包含的庞大信息量显然是课堂上的讲授时间远远不能涵盖的,这时需要有一种“师傅领进门,修行靠自身”的理念,即课堂上老师引导与课后学生自学必须紧密的结合在一起,培养学生课外阅读能力是关键之所在。同时,本书的深度也不止于对金融法律制度的泛泛介绍,而是在每一个章节都适当提出了各种来自理论或实践的有深度问题,甚至每一个章节后面的很多复习思考题无法在书中找到直接或完整的答案,需要学生自主的外延性阅读并进行独立的思考,借此来提高学生的思考与表达能力。其三,本书做到理论与实践相结合。这种风格的体现不仅仅是将金融法律制度放到金融市场发展的大环境里介绍,启发学生对制度本身的起源与运作背景的思考,改变传统的“以法论法”的法律解释学风格。而且,本书在介绍法律制度时,并不拘泥于法律制度本身的有效还是无效的状态,在修改过程中跟实务部门,尤其是跟中国人民银行、银监会、证监会等相关主管部门进行了大量的沟通与求证,剔除了大量的“有效”但“无用”的法律制度,从“有效而且有用”的角度选择需要介绍的法律制度,从而使得本教材的内容符合实践。


   无疑,本书第三版的写作是艰辛而枯燥的,同时也充满了挑战与乐趣,在这个写作过程中,不仅得到来自法律出版社的帮助,也借鉴了许多同仁最新的研究成果与资料。在此,我们要对法律出版社与谭柏平老师,以及各位学术界同仁所提供的帮助表示衷心的感谢。此外,与第二版、第一版的引文处理风格不同的是,第三版新增内容的引用都在正文中一一标出,以脚注的形式体现,以便使本教材第三版更能符合学术规范的要求。


   最后,需要特别感谢的是厦门大学法学院经济法专业的博士生们,包括章辉、谢达梅、方芳、蔡军龙、王彬等,在本教材第三版的修订过程中承担了各自的辅助性工作,并在这一过程中表现出了认真诚恳的学术态度、兢兢业业的工作风格,以及各自勇于接受挑战、富有朝气的学术精神。


           


                                                    


 


                                                                  朱崇实、刘志云


                                                                  2010年8月1日


目录


第一章 总论
  第一节 金融法的概念及调整对象
  第二节 新中国社会主义金融体制的确立与发展
  第三节 金融法的基本原则
  第四节 金融法的渊源及体系
第二章 中央银行法律制度
  第一节 中央银行概述
  第二节 中央银行的性质与法律地位
  第三节 中央银行的货币政策
  第四节 中国人民银行法
第三章 金融监管法律制度
  第一节 金融监管的历史与发展
  第二节 金融监管的基本理论
  第三节 我国金融监管法律制度概述
  第四节 金融监管的国际协调与合作
第四章 商业银行法律制度
  第一节 商业银行和商业银行法概述
  第二节 商业银行的业务
  第三节 商业银行的管理
第五章 投资银行法律制度
  第一节 投资银行概述
  第二节 投资银行的业务
  第三节 投资银?的管理
  第四节 投资银行的风险处置
第六章 非银行金融机构法律制度
  第一节 非银行金融机构概述
  第二节 城乡信用合作社及联合社法律制度
  第三节 财务公司法律制度
  第四节 金融资产管理公司法律制度
  第五节 汽车金融公司法律制度
  第六节 贷款公司法律制度
第七章 政策性银行法律制度
  第一节 政策性银行概述
  第二节 政策性银行的主要职能
  第三节 我国的政策性银行
第八章 货币法律制度
  第一节 货币法律制度概述
  第二节 人民币管理法律制度
  第三节 外汇管理法律制度
  第四节 金银管理法律制度
第九章 信贷法律制度
  第一节 存款法律制度
  第二节 贷款法律制度
  第三节 民间借贷法律制度
第十章 支付结算法律制度
  第一节 支付结算法概述
  第二节 银行结算账户的管理
  第三节 票据结算的法律规定
  第四节 非票据结算的法律规定
  第五节 国内信用证结算的法律规定
第十一章 金融担保法律制度
  第一节 金融担保概述
  第二节 金融保证合同
  第三节 抵押担保
  第四节 质押担保
  第五节 国际融资担保
第十二章 金融信托与租赁法律制度
  第一节 金融信托法律制度
  第二节 金融租赁法律制度
第十三章 证券法律制度
  第一节 证券与证券立法
  第二节 证券发行
  第三节 证券上市与交易
  第四节 中小企业板?创业板市场
  第五节 禁止的交易行为
  第六节 上市公司收购
第十四章 证券投资基金法律制度
  第一节 证券投资基金概述
  第二节 证券投资基金的法律关系
  第三节 证券投资基金的运作
  第四节 证券投资基金的监管
第十五章 涉外金融法律制度
  第一节 《服务贸易总协定》
  第二节 涉外金融机构监管法律制度
  第三节 涉外融资法律制度
  第四节 涉外支付法律制度
主要参考文献



[编辑:刘志云 2011-12-29 访问次数:11315]
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