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2009届 硕士学位论文:论民营资本进入银行业的法律监管

论民营资本进入银行业的法律监管


Researeh on regulatory Laws of Private capital entering the banking system


                           乔晶晶

指导教师姓名:刘志云教授
专业名称:经济法学
论文提交日期:2009年4月
论文答辩时间:2009年 月
学位授予日期:2009年 月


   


    内容摘要


    在当前的银行业改革中,民营资本进入银行业仍然存在着很大的障碍,尽管法律并没有对民营资本进入银行业进行限制,但在实践中民营资本进入银行业控股却受到了很大的阻力。目前,国有资本在我国银行业处于主导地位,外资银行也以十分优惠的价格大举进入中国银行业,而国内的民营资本进入银行业却十分艰难。资本的逐利性决定了外资银行的资本将随着全球范围内相对赢利能力的变化而变化,因而所谓的战略投资者最终会演变为一个追逐现实利润的财务投资者。这决定了中国银行业要真正做大做强,必须依靠中资银行,深化国内银行业改革,这就要求给予民营资本国民待遇,在对外开放的同时改革国内银行业产权结构,以促进我国银行业整体实力的提高。而要促进民营资本进入银行业,发展民营银行,就必须构建完善的法律监管制度,以保障民营资本在银行业的稳健运行。


    本文在对我国实际情况分析的基础上,从民营资本控股的角度尝试对民营资本进入银行业的法律监管制度进行探索研究。全文包括引言、正文和结语三个部分,正文分为四章:


    第一章对民营资本在国内的投资现状进行概述,重点阐述了民营资本在银行业参股较多、控股较少的投资现状,并指出进一步促使民营资本控股银行业、发展民营银行以及对民营银行进行法律监管的必要性;


    第二章介绍了规范民营资本进入银行业的一般法律监管制度,包括法律监管的目标和原则,以及一般性监管法律制度;


    第三章介绍我国当前民营资本进入银行业的法律监管制度以及实践中存在的问题;


    第四章是本文的创新之处,在分析并结合民营资本风险的基础上,对我国民营资本进入银行的法律监管制度(包括市场准入、市场运营和市场退出法律制度)进行探索研究。


    关键词:民营资本;银行业;法律监管


 


                             目录
引言 ........................................................1
第一章  民营资本进入银行业概述 ..............................2
第一节  “民营资本”的概念界定 ..............................2
第二节  民营资本在我国银行业中的投资现状及原因分析 ..........2
第三节  银行业大力引进民营资本的必要性 ......................4
一、银行业大力引进民营资本的理论依据 ........................4
二、银行业大力引进民营资本的现实需要 ........................6
第四节  民营资本进入银行业的潜在风险以及加强法律监管的必要性.8
一、民营资本进入银行业的潜在风险 ............................8
二、加强对民营资本进入银行业法律监管的必要性 ................10
第二章  民营资本进入银行业的一般性法律监管机制 ..............12
第一节  法律监管的目标与原则 ................................12
一、民营资本进入银行业的法律监管目标 ........................12
二、民营资本进入银行业的法律监管原则 ........................14
第二节  一般性法律监管制度 ..................................16
一、市场准入方面的一般性法律监管制度 ........................16
二、市场运营方面的一般性法律监管制度 ........................18
三、市场退出方面的一般性法律监管制度 ........................20
第三章  国内当前对民营资本进入银行业的法律监管及实践中存在的问题 24
第一节  市场准入方面的法律监管及实践中存在的问题 ............24
一、市场准入方面的法律监管 ..................................24
二、实践中存在的问题 ........................................25
第二节  市场运营方面的法律监管及实践中存在的问题 ............26
一、市场运营方面的法律监管 ..................................26
二、实践中存在的问题 ........................................27
第三节  市场退出方面的法律监管及实践中存在的问题 ............28
一、市场退出方面的法律监管 ..................................28
二、实践中存在的问题 ........................................29
第四章  完善国内民营资本进入银行业的法律监管机制 ............30
第一节  完善市场准入方面的法律监管机制 ......................30
一、制定具体合理的民营资本准入条件 ..........................30
二、对民营银行注册资金的来源进行实质审查 ....................31
三、审查业务范围,实行银行分级牌照制度 ......................31
四、审查经营者合格性 ........................................32
五、审查从业人员的资质 ......................................32
第二节  完善市场运营方面的法律监管机制 ......................33
一、控制关联交易 ............................................33
二、协调监管“系族”企业 ....................................33
三、完善银行信息披露制度 ....................................34
第三节  完善市场退出方面的法律监管机制 ......................35
一、完善民营银行接管制度 ....................................36
二、完善民营银行撤销制度 ....................................37
三、建立完善健全的银行破产制度 ..............................37
四、建立健全存款保险制度 ....................................38
结语 ........................................................41
参考文献 ....................................................42
后记 ........................................................47



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[编辑:曾庆希 2011-10-26 访问次数:2369]
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